微新創(chuàng)想（idea2003.com）7月28日 消息:美國證券交易委員會（SEC）周三提出了新的規(guī)則，要求注冊投資顧問和經(jīng)紀(jì)商處理由財富管理者日益使用的人工智能、預(yù)測性數(shù)據(jù)分析和其他工具引起的潛在利益沖突。擬議的規(guī)則涵蓋了分析、技術(shù)和計算功能、相關(guān)矩陣、算法、模型或類似方法或過程的使用。

該提案現(xiàn)在進(jìn)入了公眾評論期，源于對顧問和經(jīng)紀(jì)商可能以一種優(yōu)先考慮經(jīng)紀(jì)商的財務(wù)利益而非公司客戶最佳利益的方式使用預(yù)測性數(shù)據(jù)分析技術(shù)的擔(dān)憂。

金融公司已經(jīng)使用人工智能進(jìn)行市場監(jiān)測和欺詐檢測多年。然而，在最近的一段時間里，重點轉(zhuǎn)向了人工智能在交易建議、資產(chǎn)管理和貸款服務(wù)方面的應(yīng)用。

SEC希望確保公司在提供交易或金融產(chǎn)品的建議時，將客戶的利益置于自己的利益之上。

SEC主席加里·根斯勒（Gary Gensler）說:“我們生活在一個關(guān)于預(yù)測性數(shù)據(jù)分析和人工智能使用的歷史性、變革性的時代。”

“我相信，如果這些規(guī)則被采納，它們將有助于保護(hù)投資者免受利益沖突的影響，并要求無論使用何種技術(shù)，公司都要履行不把自己的利益置于投資者利益之上的義務(wù)。”

根據(jù)SEC網(wǎng)站上發(fā)布的一份事實表（pdf），公司使用的分析、技術(shù)或計算功能、相關(guān)矩陣、算法、模型或類似方法或過程將受到擬議規(guī)則的約束。

它進(jìn)一步指出，這些技術(shù)的使用可能在與投資者的任何互動或溝通中導(dǎo)致利益沖突，“包括對投資者賬戶行使自主權(quán)、向投資者提供信息或招攬投資者。”

根據(jù)擬議的規(guī)則，金融公司將有義務(wù)制定合理設(shè)計的書面政策和程序，以確保遵守擬議的法規(guī)。

此外，他們還將被要求保留與這些要求相關(guān)的賬簿和記錄。

在討論過程中，共和黨委員馬克·烏耶達(dá)（Mark Uyeda）強調(diào)了已有法律涵蓋了可能發(fā)生在經(jīng)紀(jì)商和他們代表的投資者之間的眾多潛在利益沖突的事實。

SEC主席加里·根斯勒承認(rèn)了現(xiàn)有規(guī)則涵蓋利益沖突的事實，但強調(diào)了快速發(fā)展的技術(shù)環(huán)境需要進(jìn)行更新，以應(yīng)對金融行業(yè)中使用人工智能、預(yù)測性數(shù)據(jù)分析和其他新興技術(shù)引入的新挑戰(zhàn)和復(fù)雜性。該提案以3-2的投票通過。

委員赫斯特·皮爾斯（Hester Peirce）表示反對，與共和黨同僚烏耶達(dá)(Uyeda)一致反對該提案。

周三，SEC最終制定了要求公司披露重大網(wǎng)絡(luò)安全漏洞的額外規(guī)則。

該規(guī)則保留了擬議版本中的要求，規(guī)定公司在確定安全漏洞對公司運營或財務(wù)狀況具有“重大”影響后四個工作日內(nèi)必須公開披露。

然而，新規(guī)則引入了一種選擇，即如果美國司法部長確定公開網(wǎng)絡(luò)安全事件會對公共安全或國家安全構(gòu)成風(fēng)險，則公司可以延遲披露。

此外，在更新后的法規(guī)下，公司將被要求定期提供其檢測和管理網(wǎng)絡(luò)威脅努力的描述。

該規(guī)則最初于2022年3月提出，是SEC旨在增強網(wǎng)絡(luò)安全韌性的更廣泛倡議的一部分。