微新創想(idea2003.com) 7月27日 消息:美國證券交易委員會（SEC）提議對華爾街公司使用人工智能進行打擊

華爾街的最高監管機構正著手禁止投資公司以犧牲客戶最佳利益為代價，利用人工智能（AI）來增加業務，這是聯邦機構為該技術制定規則的首次嘗試。

證券交易委員會周三投票提議對在線經紀公司（如羅賓漢）利用AI來誘導客戶進行交易的方式進行新的限制。

這一努力源于該機構對 2021 年的“梗股”狂熱進行的更廣泛的審查。那一事件引起了監管者對投資平臺采用的策略的警惕，這些策略使交易的體驗更像游戲——使用色彩鮮艷的圖形和其他行為提示來鼓勵散戶投資者進行更多和更冒險的交易，這些交易并不符合他們自己的最佳利益，但卻為金融中間人帶來了費用。

投資顧問已經面臨著只能根據客戶最佳利益做出建議的要求。該提議規則對在線平臺的要求更進一步，將利益沖突的禁令擴展到包括使用個人數據試圖引導其行為的功能。

“人工智能具有復雜性。但你有一個基本的、高層次的戰略問題：你是只為投資者優化，還是也為機器人顧問經紀應用優化？”證券交易委員會主席加里·根斯勒說。“這是一個明顯的沖突。”

該提議規則將要求投資公司識別并消除其使用AI可能產生的任何潛在利益沖突。并且，它們還將要求公司有書面的政策、程序和記錄保存，以防止違規。

羅賓漢的首席經紀官史蒂夫·奎克說，證券交易委員會的提議將使個人投資股票變得更困難。

“證券交易委員會的提議將倒退時光，讓美國金融市場回到舊的、手動的時代，當時散戶投資者被迫通過電話或在分支機構與他們的經紀人或顧問互動，”他說。“這對任何人都不是最佳利益，尤其不是新一代的散戶投資者。”

該機構的兩名共和黨委員也對提議表示批評，其中一名馬克·烏耶達稱其“驚人地廣泛”和“完全沒有必要”。他說，該提議的“監管模糊和相當大的合規挑戰”可能會阻礙華爾街的創新，如果它被批準的話。

公眾將有 60 天的時間在五名委員投票通過最終版本之前發表意見。

根斯勒最近一直在警告AI對金融穩定可能帶來的危險。他在本月早些時候的一次演講中說，該技術可能引入新的系統性風險，部分原因是促使從同一數據中獲取信息的投資者進行“羊群效應”，從而導致市場不穩定的交易。

AI的承諾和危險已經成為今年華盛頓關注的主要問題，但對此事的政策制定卻是斷斷續續的。聯邦貿易委員會是最先進入這一領域的機構之一，它在本月早些時候對OpenAI發起了調查，檢查這家ChatGPT機器人背后的公司是否違反了消費者保護法。