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6位杰出的投資人,如何看待金錢

這些擁有大量財富的投資人如何看待自己和金錢的關系?如何思考與金錢正確地相處?金錢如何從根本上改變一個人?

編者按:本文來自微信公眾號溯元育新(ID:EnvolveGroup),微新創想經授權發布。

上一期的周刊,我們呈現了6位頂尖企業家的群訪,圍繞他們所逃避的事物,挖掘他們創業和做事的底層邏輯。

今天的嘉賓主要是早期投資人,他們很多人同時也是企業家。不論出身如何,這些擁有大量財富的投資人如何看待自己和金錢的關系?如何思考與金錢正確地相處?金錢如何從根本上改變一個人?這篇文章給出了不同角度的答案。

這期周刊有Twitter的早期投資人和聯合創始人,Founders Fund的合伙人,以及投早期的風投機構的GP。他們不僅分享了自己與金錢的關系,金錢對他們的影響,還深刻總結了從這些經驗中獲得的智慧和教訓。

01 Chris Sacca:Lowercase Capital創始人,Twitter早期投資人

02 Chamath Palihapitiya:Social Capital創始人兼CEO

03 Brad Gerstner:Altimeter創始人兼CEO

04 Biz Stone:Twitter和Medium聯合創始人

05 Gary Vee:VaynerMedia CEO

06 Cyan Banister:Founders Fund合伙人,知名天使和企業家

01 Chris Sacca:你可以過上奢華的生活,但無需擁有什么

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Chris我不會覺得在和其他投資人或者其他富人競爭。我有很多朋友因此而痛苦,他們已經有了花不完的錢,卻覺得財富的目標永遠在向上移,他們永遠要和別人同步。

我會考慮能用金錢做什么,很幸運,我已經擁有了想要的所有東西。

我賺了一大筆錢之后就買了房子,然后買了很多套房子。但我和妻子回過頭來,感覺很困惑,因為我們就像是房地產中介,收件箱里充斥著房子出問題的消息。

我當時意識到,我們成了財產的囚徒。幸運的是,我早早地意識到了這一點,我們可以去任何地方度假,但并不需要在那里買房。

歐洲有一些很美好的地方,我們喜歡在那里度假,租下來你最喜歡的,享受完假期就離開。你可以過上奢華的生活,但無需擁有什么,我們也不喜歡大型游艇之類浪費錢的奢侈品。

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當我們想賺一些錢的時候,就和許多經歷過這個過程的人坐在一起討論。

順便說一句,這個主意不是我想出來的。我看到Evan Williams(Twitter聯合創始人,身家億萬的科技企業家)這樣做了。Evan Williams想賺錢的時候,開始采訪有錢人,向他們請教,記在自己的筆記本上。

02 Chamath Palihapitiya:投資是一種工具,一場無限的游戲

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Chamath投資只是一種工具,而不是目的。如果你從更廣泛的角度思考投資,會發現它是一場無限的游戲。

在這場游戲里,真正的競爭對手只有自己,因為你真正要戰勝的并不是市場的波動,而是你自己的心理。如果你能夠掌控好自己的心理,你就有生存的能力。

當你試圖贏得一個無限的游戲時,唯一的成功標志就是生存,如果你到了生命的盡頭,仍然在游戲中,你就贏了。不管你擁有多少或失去多少,重要的是你從未輸掉這場游戲。

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不幸的是,很多人將投資視為相反的情況,他們認為這是一場有限的游戲,所以中途就想總結盤點某些東西,比如自己的凈值或資產。我認為事實并非如此,金融市場是對自我實現能力、心理進化和存活能力的考驗。如果你能夠做到這一點,它能幫助你建立真正的情感韌性。

最優秀的投資者都具備這樣的特質。巴菲特就是一個很好的例子。建立Berkshire這樣的公司在很多方面是我為自己設定的一個目標,它與我個人有很大的關系,是讓我更好掌握自己情緒的一個目標。

當我懷疑自己的時候,我會找到一種方式讓自己變得冷靜一些、謙遜一些、專注一些,找到一種善待自己的方式。比如我曾經有機會賺很多錢,但我放棄了;我曾經有機會賣出持有的股份,但我相信這家公司,選擇繼續持有,最終虧損了。

我可以嚴厲懲罰自己,也可以學會善待自己。這是一個很好的考驗,你必須對世界非常敏感,同時非常真實。

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通過把Social Capital做到上市,我對自己說過,也其他人說過,我覺得我已經達到了一個狀態,就是不再是自己最大的敵人,這意味著我非常愿意你在很長一段時間里,將一部分資本托付給我,這是一種不同層次的風險和責任。

當Social Capital只是我的私人公司時,我將其視為有限的游戲,而現在不同了。

03 Brad Gerstner:教育下一代,重要的是你做了什么

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Brad:這是一個深刻的問題,我對此進行了很多反思。如果在我二十歲的時候問我,將會住在怎樣的房子、開怎樣的車、過怎樣的生活,我會描述出一個和現在完全不同的生活。

從我記事起,大概是六年級的時候,我就說過我要在三十歲之前賺到一百萬美元。這是我生活中的一條惡龍,因為當我父親破產時,經濟的窘迫毀了我們的生活,也摧毀了他的健康和婚姻。

幸運的是,我在三十歲時用NLG(美國一家旅游公司,包攬游輪和度假業務)擊敗了這條巨龍。不久之后,我賣掉了第二家公司,有了幾百萬美元。

當時我覺得已經很可以了,因為我不是生而富貴。當我創辦Altimeter的時候,只有不到500萬美元的資金。我甚至無法說服哈佛商學院的朋友們成為我的合作伙伴,他們覺得我在給自己找不痛快。

所以對我來說,我已經擊敗了經濟壓力這條巨龍,我的生活和優先事項完全改變了。現在,我的首要任務是培養兩個兒子,讓他們明白擁有物質的負擔,知道攀登山頂的艱辛,而不是坐著直升機,直接被放在山頂。

Q:你確實有很多錢,而且這是你辛勤賺取的,但他們的成長環境與你不同。作為一個父親,把這種觀點傳遞給第二代是否很困難?

這是最困難的。我與許多人就這個問題進行了討論。我從巴菲特這些人的經驗中得出了結論,重要的不是你對孩子們說了什么。

你可以嘴上說著要保持謙遜,結果住在一個18000平方英尺的豪宅里。重要的不是你說了什么,而是你做了什么,是你的生活方式。他們會看到你如何對待他人,會看到你做出的選擇。

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我會告訴孩子們,我們的生活與眾不同。我們一家現在住在一間小房子里,我曾經接待過一位千億美元估值公司的創始人,他也參觀過其他投資者的家,他到我的家之后非常驚訝,問我能否讓他拍個視頻,他要給他的妻子看,因為她不會相信我住在這種地方。

我的孩子們知道,我們有能力住在一個完全不同的家,但他們也知道,我們選擇住在這里。我的兒子對我說,爸爸,我喜歡住在這里,帶朋友回來不會感到尷尬,我喜歡這個房子。

對我來說,重要的是每天如何過好你的生活。我有很多住在大房子里的朋友,那樣也很棒,我們都有選擇的能力。

我并不是在說,我拒絕了生活中的所有特權。但我確實認為,巴菲特住在他現在的家里,過著他的生活方式,其中有很多智慧。

04 Biz Stone:金錢不會改變你,但會把以前的人格放大100倍

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Biz我的理解是,金錢并不會改變一個人,而是會把你以前的人格放大100倍。

如果你是一個非常友善、樂于助人的人,你可能會從事慈善事業;如果你是一個瘋狂的人,你可能會在城市里肆意妄為。如果你是自私、貪婪的人,這些特質也會被放大;如果你喜歡購物,就會馬上乘私人飛機去紐約買東西。

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你的一部分會被放大,如果你有了很多錢,還是很難感到滿足,可能因為金錢放大了本來不是你主要人格的那一部分。

05 Gary Vee:有些人喜歡滑雪或者釣魚,對我來說,創業就是這樣的事情

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Gary金錢和名聲會暴露出你真實的本質。

如果你覺得自己很糟糕,那是因為有人把這種想法灌輸給你的。你不會在出生時就覺得自己很糟糕,你認為自己很糟糕是因為你媽媽告訴你,你很糟糕。我試圖讓人們和這個想法和解。

大多數人認為這種心態是我有了錢之后才有的。但正好相反,我有錢是因為在我一無所有的時候,就有了這種心態。

我在25歲的時候,每年掙4.8萬美元,我已經能永遠快樂下去,因為賺100萬美元不會成為我的幸福標尺。

但是如果有人來找我,說要給我1000億美元現金,不過永遠不能再工作,必須完全退休,去一個非常美麗的海灘,除了喝啤酒,在沙灘上散步,釣魚,看日落之外,什么都不能做。我不會接受,那會摧毀我的靈魂,我會死掉。

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對我來說,創業是我最喜歡的愛好。就像有些人喜歡滑雪、航海、釣魚、旅行、飛盤、釀啤酒、看電影或其他什么活動,對我來說,創業就是這樣的一件事情。

06 Cyan Banister:我害怕和錢相處,但我確實喜歡創造財富

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Cyan:這個問題很有趣,因為我曾經真的很討厭金錢。年輕時的我認為所有的公司都貪婪,人們之間的差距只能通過不正當手段來拉開。

我有這種想法,部分是因為經驗不足,也因為我自己也處于困境之中,所以當我看周圍的世界時,總覺得它有很多不公平之處。

而當我開始我的第一份工作,創辦第一家企業,開始意識到市場的力量和工作帶給我的自豪感和幸福感時,我的心態開始發生改變,但有一段時間,我與金錢之間的關系并不健康。

那時我下班回家,會把口袋里的錢都倒出來,扔在地上。到我搬出那間公寓的時候,經過大約一年半的時間,地板上堆積了一層硬幣和紙幣,大約有一厘米半的高度。最后這些錢竟然累積了很多,我去了一個硬幣兌換機,把它們換成了我需要的東西。

我就是不喜歡碰錢,幾乎可以說是害怕錢,這真的很奇怪,即使到今天,如果我口袋里有零錢,我也必須擺脫它們。很幸運,美國到處都有小費罐,所以任何我身上的現金零錢,我都會塞進小費罐里。

但我確實喜歡創造財富。如果我不是一名投資人,也許我會從事其他工作。但當一家公司表現出色并且做了成功的退出時,我會感到非常興奮,因為這意味著我可以將這筆資金再投入到另一家公司中。

所以,盡管在帳面上我很富有,但實際上我常常手頭不寬裕,因為我將幾乎每一美元都重新投入到我并不依靠其生活的系統之中。有時候人們可能會感到驚訝,因為他們期望我擁有大量的流動性,可以隨時使用。

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所以,每當我做完一家公司的退出,都是一個值得慶祝的時刻。不是為了我個人的利益,而是因為更多的創業公司將會蓬勃發展,我有了另一次機會。

如果我一次又一次地失敗,那么我的機會就沒有了。

Q:我覺得風險往往是阻止人們前進的因素。當人們有了退出的收益時,他們會開始儲蓄,買各種金融產品,去追求穩定性,對此你是怎么看的?你是如何看待這些因素對你的影響?

Cyan:我承擔著很大的風險,我認為大風險帶來大回報。有些人非常擅長在投資中規避風險,我非常欽佩他們,因為有些人會在一個deal上深思熟慮,可能一年只做一兩個deal。

這些deal最終都非常成功,但這是一件困難的事情。這真的非常困難,我非常欽佩那些能夠做到這一點的人,因為這需要一定的分析能力和量化能力。而我更傾向于定性分析,更多地依靠模式匹配、直覺和對趨勢的觀察,不一定是基于數據的決策。

我只是有一種直覺,認為某些事情會成功,并且我對創造這些事物的人有好感。我承擔了很大的風險,有時會讓我覺得沒那么舒適,但這會讓我成為第一個給出投資的人,有時也是最大的投資人,而且我行動迅速,這就是我贏得一些deal的方式。

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我不建議沒有堅定信念的人采用這種策略,因為可能會出現不利的結果。對我來說,這種策略行之有效,因為我相信自己的信念。當你學會相信自己和相信自己的信念時,這樣對你就是有利的。

Q:你一直都相信自己的信念嗎?還是這種信任是隨著時間和成功而來的?

Cyan我一直以來都相信自己的信念,甚至在成為投資者之前。我來自社會底層,作為一個依靠做決策來生存的人,必須有信念,所以我一直都有。

當我決定離開學校的那一刻,我就離開了學校。我做決策非常迅速,有些人可能會覺得這令人害怕,有時這些決策是錯誤的,但我會回過頭來重新評估我的思考方式,然后調整我未來對事物的反應方式。我傾向于精純的信念和迅速的行動,有些人會稱之為沖動。

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